Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7(499) 110-93-68 (бесплатно)
Санкт-Петербург и область:
СПб и Лен.область:
Регионы (вся Россия, добавочный обязательно):
8 (800) 500-27-29 (доб. 565, бесплатно)
Правовые документы
Назад

Отмывание денег через банки

Опубликовано: 03.07.2020
Время на чтение: 4 мин
0
9

Влияние процесса отмывания денег на экономическое развитие

Впервые «отмывать» деньги начали в США во времена сухого закона. Как известно, в этот период в Соединенных Штатах велась повсеместная борьба с алкоголем, проституцией и азартными играми. Следовательно, все доходы, полученные от этих видов деятельности, были вне закона. Чтобы иметь возможность свободно пользоваться доходами от теневого бизнеса, местные преступные картели организовали во всех крупных городах страны прачечные.

Это было своеобразное прикрытие, поскольку по вечерам в подвалах этих прачечных открывались казино и бордели. Как раз именно из-за этой схемы легализации денег при помощи прачечной и появилось название «отмывание денег». В настоящее время подобной схемой также пользуются. Правда, стоит заметить, что теперь теневые коррупционеры открывают не прачечные, а салоны красоты, фитнес-центры, торгово-развлекательные комплексы и супермаркеты.

https://www.youtube.com/watch?v=ytdevru

Преступники постоянно находятся в поисках новых эффективных способов для легализации незаконно полученных средств. Отмывание грязных денег происходит по четко определенной схеме со своими тонкостями и нюансами. И, как правило, их основными жертвами становятся развивающиеся страны, которые еще не обладают достаточно эффективным механизмом борьбы. В результате государства с довольно сильной экономикой вынуждены оставаться в категории «развивающихся» довольно длительное время.

Кстати, с развалом СССР мошенники переключились на бывшие страны соцлагеря, поскольку их экономические системы были особенно уязвимы для отмывания денег. Результат этого мы видим до сих пор. Ни одна из стран бывшего СССР до сих пор не может считаться развитой, поскольку значительная часть экономики принадлежит теневым преступникам.

Максимально приблизились к выходу из этой зоны только Россия и страны Прибалтики. Осталось лишь создать все условия для законного механизма борьбы с отмыванием денег. Интересный факт: по данным МВФ, по состоянию на 2000 год на страны бывшего СССР приходилось около 50% всех теневых операций с денежными средствами.

А вот данные 2012 года показали, что этот показатель уменьшился до 21%, что свидетельствует о положительной тенденции борьбы с незаконным оборотом денег. В противодействии незаконным деньгам особенно преуспела Россия. Теперь отмывание денег в России не такое уж и простое занятие из-за внедренных изменений в правовую систему.

Предлагаем ознакомиться  Если с вашей банковской карты украли деньги, куда обращаться?

Разве случайный владелец карты может считаться соучастником преступления?

По закону все просто. Если человек, на карту которого сделали залив, знает, чем занимается заливщик, — он соучастник этого преступления. Например, если доход получен от реализации наркотиков и человеку, обналичившему деньги, это известно — он соучастник преступления по статье 228 УК РФ. То же самое и с мошенничеством, и с терроризмом.

Выводы такие:

  1. Деньги из ниоткуда не берутся. Если вам предлагают отдавать порядка 40% за обналичивание денег — это либо попытка мошенничества, либо вас пытаются сделать соучастником преступления. Не соглашайтесь на это.
  2. Банк все равно видит всю цепочку получателей. Всегда. И отследить ее сотрудникам правоохранительных органов не так сложно.
  3. За все операции по банковской карте ответственность, в том числе и уголовную, несет ее владелец.
  4. Заливщику все равно, что с вами будет. Он изначально знает, что к вам придут люди в погонах с неудобными вопросами. Но деньги к тому моменту уже будут обналичены.
  5. Не экспериментируйте с уголовным кодексом.

Каковы масштабы отмывания денег?

Узнать точную сумму средств, которые получены неправедными путями, а затем легализированы, очень сложно. Отмывание денег не вписывается в стандартную экономическую систему, поэтому точно никаких данных нам не узнать никогда. Однако рассмотреть хотя бы частично эту ситуацию мы можем. Чтобы проанализировать статистику незаконных операций с денежными средствами, МВФ пришлось довольно продуктивно поработать.

В результате на представленном отчете специалисты Валютного фонда озвучили цифры, которые говорят о том, что средняя сумма отмываемых денег составляет от 5 до 7% от общего ВВП всех стран мира. Так, по статистике 1996 года, оборот незаконных денежных средств оценивался примерно в 2 трлн долларов, что превышает бюджет таких стран мира, как Польша, Испания, Саудовская Аравия и других.

Влияние процесса отмывания денег на экономическое развитие

Принято считать, что целостность финансового рынка основывается на принципе, что эта структура абсолютно законна и действует в верном правовом поле. Однако если хоть какая-то организация будет подозреваться в отмывании денег, то ее кредитный рейтинг доверия, а заодно и репутация очень быстро падают.

В результате доверие населения к банковским и кредитным учреждениям снижается, что негативно влияет на общую экономическую ситуацию в мире. Кстати, до сих пор самым популярным способом ослабить конкурента на рынке является его обвинение в отмывании денег. И даже если учреждение не будет замешано в теневом секторе экономики, доверие к нему упадет. Как говорится: «То ли он кого-то обманул, то ли его обманули, в общем, темная там была история».

1. Существование «черной» экономики, а следовательно, и высоких теневых доходов населения.

Предлагаем ознакомиться  Что делать если нет денег и нет работы: как жить, где взять.

2. Отсутствие механизмов контроля за операционной деятельностью структур, связанных с перемещением денежных средств.

3. Высокий уровень коррумпированости местных чиновников.

https://www.youtube.com/watch?v=ytpolicyandsafetyru

4. Существование внутри национальных экономик зон свободной торговли.

5. «Пробелы» в правовой системе, позволяющие законным образом проводить через банк отмывание денег.

6. Доступ финансовых институтов к рынкам ценных бумаг и драгметаллам.

Преступники изобретают простейшие, но тем не менее действенные системы по легализации денег. В некоторых случаях законно отследить передачу средств совершенно невозможно. Но самыми эффективными системами считают те, в которых форма денежных средств меняется с наличной на безналичную и наоборот. К подобным схемам относят обналичивание денег через электронные терминалы, выигрыши в лотерею, а также покупка выигрышных лотерейных билетов у собственников за сумму, значительно превышающую сам размер выигрыша.

Одной из самых популярных схем легализации средств принято считать операции с антиквариатом. Подобная схема отмывания денег считается одной из самых распространенных. Допустим, если вы нашли на чердаке картину Сальвадора Дали стоимостью в пару миллионов «зеленых», вы спокойно можете ее продать совершенно на законных основаниях.

1. Получение денег преступным путем.

2. Внедрение незаконных доходов в финансовую систему. Здесь может быть огромное количество вариаций, в частности разделение суммы денег на более мелкие вклады, покупка антиквариата, драгоценных металлов, скупка ценных бумаг и т. д.

3. Перемещение капитала. На этом этапе происходит удаление денег от источника прибыли путем размещения вкладов в оффшорных зонах и другими способами.

4. Заключительная интеграционная стадия. На этом этапе деньги снова появляются на горизонте, но в виде абсолютно законных. Мошенники могут скупать драгоценности, открывать подставные коммерческие фирмы и многое другое.

Чтобы сделать экономику чистой от незаконных денег, государственные органы управления обязаны осуществлять комплекс мероприятий по предотвращению незаконного оборота материальных ценностей. По сути, это противодействие отмыванию денег, и комплекс мероприятий, направленных на эту цель, является своеобразным регулятором чистоты национальной экономики.

Предлагаем ознакомиться  Приказы по пожарной безопасности для гостиницы

В первую очередь борьба начинается внутри самого государства. Политика, проводимая чиновниками, ограничивает возможность работодателей платить зарплату наемным работникам в конвертах, а также борется с уровнем коррупции государственных чиновников. О том, насколько эффективна эта политика, судить довольно сложно.

https://www.youtube.com/watch?v=ytcreatorsru

- отчетность юридических и физических лиц с указанием их уровня дохода и его происхождения;

- регулярные выездные проверки банковских и кредитных организаций;

- аудиторские проверки деятельности частных фирм;

- борьба с отмыванием денег при помощи сотрудничества с местными органами власти;

- добровольное предоставление информации третьими лицами, в том числе и за вознаграждение.

Самые популярные современные схемы отмывания денег

1. Офшоры. Это самая популярная схема отмывания денег. Самые популярные страны для данной операции - Багамы, государства Карибского бассейна и Панама. В этих регионах не действует правовая система, которая бы предусматривала наказание за незаконную деятельность. А кроме того, здесь нет ограничений на количество депозитов и их сумму. Воспользовавшись несколькими оффшорными банками, преступники могут основательно запутать правоохранителей и остаться «чистенькими» перед законом.

2. Открытие множественных депозитов. Во многих странах мира действуют ограничения на количество депозитов и сумму их вклада. Так, к примеру, в США все депозиты, превышающие 10 тыс. долларов, должны быть зафиксированы. Чтобы обойти это правило, мошенники регистрируют сразу несколько депозитов на подставных людей.

3. Отмывание денег через подставные компании. Очень часто для легализации незаконных денег открывают фирмы-пустышки, чью профессиональную деятельность тяжело отследить. Чаще всего в качестве таких «пустышек» используют фирмы по оказанию бытовых услуг и салоны красоты.

4. Азартные игры и лотереи. Это самая распространенная система отмывания денег. Ведь при игре в казино от вас не требуют паспорт и финансовую документацию. И вы запросто можете сорвать куш в виде нескольких миллионов долларов.

Основные задачи борьбы с теневой экономикой

- разработку правовой системы, которая бы противодействовала преступным махинациям;

Отмывание денег через банки

- формирование административных рычагов управления борьбой с отмыванием денег, появление компетентных органов власти;

- надзор за всеми финансовыми институтами, которые имеют доступ к денежным каналам;

https://www.youtube.com/watch?v=https:accounts.google.comServiceLogin

- осуществление международной политики сотрудничества в области противодействия незаконному обороту денежных средств.

, , ,
Поделиться
Похожие записи
Комментарии:
Комментариев еще нет. Будь первым!
Имя
Укажите своё имя и фамилию
E-mail
Без СПАМа, обещаем
Текст сообщения
Adblock detector